Vous cherchez un rendement attractif pour votre épargne ? Prenez rendez-vous avec votre courtier en assurances. Il est la personne de confiance idéale pour vous donner des conseils en matière de placement. Nous allons vous expliquer pourquoi.
Tout d’abord, il faut savoir que votre courtier en assurances est indépendant. Il collabore donc avec divers assureurs et il recherche avec vous la solution qui correspond le mieux à vos besoins et à vos attentes. Il le fait pour vos assurances, mais aussi pour vos placements. Car vous pouvez parfaitement placer votre argent via un produit d’assurances.
Une personne de confiance
Votre courtier en assurances parcourt avec vous vos souhaits en tant qu’investisseur. Il va ainsi chercher à savoir combien, à quelle fréquence et pendant combien de temps vous souhaitez investir mais aussi quel est votre objectif de placement. Il cherche également à connaître vos connaissances en matière de placement, votre appétit au risque, vos préférences de durabilité ainsi que votre situation personnelle et financière. Votre courtier en assurances détermine donc votre profil d’investisseur sur la base de toutes ces informations et il obtient ainsi une image claire de vos attentes mais aussi de vos besoins en tant qu’investisseur.
Des conseils personnels
Ensuite, votre courtier établit un plan sur mesure, qui correspond parfaitement à votre profil d’investisseur et à votre situation financière. Il vous explique dans les détails quelles solutions de placement peuvent être intéressantes pour vous. Dans ce contexte, il tient compte, entre autres, des aspects suivants :
Dans quoi investissez-vous précisément ?
Dans quelle mesure votre placement est-il durable ?
Quelle est la durée de votre placement ? Vous pouvez par exemple investir à court terme.
Dans quelle mesure votre placement est-il risqué ? Si vous choisissez surtout la sécurité, vous bénéficiez d’une protection de capital et/ou d’un rendement garanti.
Vous préférez placer votre argent dans des fonds via votre assurance placement ? Il est possible que vous obteniez un rendement plus élevé, mais cela s’accompagne aussi de plus de risques. Vous n’avez aucune garantie.
Quels frais payez-vous pour votre placement ?
Pouvez-vous arrêter le placement de manière anticipée, par exemple parce que vous avez besoin d’urgence de liquidités ?
Votre courtier est non seulement votre personne de confiance, mais aussi votre allié s’il s’agit de placements. Si vous avez des questions, n’hésitez pas à les poser à votre courtier. Il se base sur son expérience et sur son expertise pour donner des conseils en matière de placement fondés.
Une fois votre placement effectué, votre courtier en assurances vous tient régulièrement au courant de son évolution. De cette manière, vous restez en continu au courant du statut de votre placement. Ne vous inquiétez pas du suivi de vos investissements : les spécialistes s’en chargent pour vous !
Baloise & B.D.
